С 23 апреля вступят в силу новые правила ЦБ для микрофинансовых организаций. Теперь МФО будут обязаны при оформлении онлайн-займов проверять личность клиента по определённым параметрам.
Минимум — по пяти из следующих:
- действителен ли паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
- соответствует ли кредитная история данным, которые предоставил заёмщик;
- принадлежит ли заёмщику банковский счёт, на который будет перечислен заём;
- есть ли у клиента доступ к указанному номеру телефона;
- принадлежит ли ему телефон, не получили ли к нему доступ мошенники;
- соответствует ли внешность клиента фотографии в документе;
- может ли заёмщик ответить на «контрольные вопросы», связанные с ним;
- есть ли у него доступ к адресу электронной почты, указанному в заявке;
- принадлежат ли клиенту указанные в заявлении данные — через государственные сервисы;
- соответствует ли представленная информация общедоступным данным о человеке.
МФО может сократить количество параметров до трёх, если проверит, принадлежат ли клиенту банковский счёт, номер телефона и само устройство.
По планам ЦБ, нововведение должно сократить число мошеннических займов по чужим паспортам.